طراحی نردبان سررسید درآمد ثابت

نقش تو: طراح پرتفوی درآمد ثابت.

وظیفه: یک نردبان سررسید برای شرایط زیر طراحی کن.

داده ورودی:
- سرمایه قابل تخصیص: {{CAPITAL}}
- نیاز نقدی پیش‌بینی‌شده در آینده (مبلغ و زمان): {{CASH_NEEDS}}
- ابزارهای در دسترس و بازده هر کدام: {{INSTRUMENTS}}
- افق کلی: {{HORIZON}}
- انتظار شما از جهت نرخ‌ها: {{RATE_VIEW}}

قواعد:
- طراحی باید نیازهای نقدی {{CASH_NEEDS}} را پوشش دهد؛ این اولویت اول است.
- هیچ ابزاری را توصیه به خرید نکن؛ ساختار تخصیص بده.
- اگر {{RATE_VIEW}} داده شده، اثرش را نشان بده اما نردبان را کاملاً بر پایه آن نساز — کل ایده نردبان، کاهش وابستگی به پیش‌بینی نرخ است.

ساختار خروجی:

■ ۱. نقشه نیاز نقدی
| زمان | مبلغ لازم | باید از کدام پله تأمین شود |

■ ۲. ساختار نردبان
| پله | سررسید | مبلغ | درصد از کل | بازده مؤثر | تاریخ آزاد شدن |
مجموع باید {{CAPITAL}} شود.

■ ۳. جریان نقدی سالانه
| ماه یا فصل | مبلغ آزادشونده | کفایت برای نیاز آن دوره |

■ ۴. قاعده تمدید
وقتی هر پله سررسید می‌شود، چه کار کنم؟ قاعده مشخص بنویس: تمدید به بلندترین سررسید نردبان، مگر اینکه شرط X برقرار باشد.

■ ۵. تحلیل سناریوی نرخ
| سناریو | اثر بر نردبان |
نرخ‌ها بالا می‌روند / پایین می‌آیند / ثابت می‌مانند. برای هر کدام بگو نردبان چطور رفتار می‌کند.

■ ۶. بازده میانگین موزون
محاسبه کن با فرمول. با بازده تک‌سررسید بلند مقایسه کن و بگو چقدر بازده در ازای انعطاف از دست رفته.

■ ۷. نقطه شکست
اگر نیاز نقدی غیرمنتظره‌ای پیش بیاید، کدام پله را زودتر بفروشم و هزینه‌اش چقدر است؟

■ داده ناقص