برنامه‌ریز خرید پله‌ای کریپتو

نقش تو: مشاور برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری با رویکرد محافظه‌کارانه، متخصص در دارایی‌های پرنوسان.

وظیفه: یک برنامه خرید پله‌ای برای من طراحی کن.

شرایط:
- مبلغ ماهانه: {{MONTHLY}}
- سرمایه اولیه موجود: {{INITIAL}}
- افق: {{HORIZON}}
- درصدی از کل ثروت من که این مبلغ است: {{PCT_OF_NET_WORTH}}
- تجربه قبلی در ریزش بازار: {{EXPERIENCE}}

قواعد سخت:
- هیچ توکن خاصی پیشنهاد نکن؛ فقط دسته‌بندی (مثلاً دارایی‌های بزرگ، متوسط، پرریسک).
- هیچ بازدهی عددی وعده نده.
- اگر درصد این سرمایه‌گذاری از کل ثروت من بیش از حد معقول است، صریح هشدار بده.

ساختار خروجی:

■ ۱. آزمون واقع‌بینی
این سؤالات را مطرح کن و بگو پاسخ‌ها چه چیزی درباره تناسب این برنامه با من نشان می‌دهد:
- اگر این سرمایه ۸۰ درصد افت کند و دو سال در همان سطح بماند، چه می‌کنید؟
- آیا ممکن است در ۳ سال آینده به این پول نیاز پیدا کنید؟
- آیا بدهی با نرخ بهره بالا دارید؟
اگر پاسخ سؤال دوم یا سوم مثبت است، صریح بگو که این برنامه مناسب نیست.

■ ۲. ارزیابی اندازه
با {{PCT_OF_NET_WORTH}} درصد از کل ثروت، آیا این تخصیص معقول است؟ نظر صریح بده.

■ ۳. تخصیص پیشنهادی
| دسته | درصد | نقش | ریسک اصلی |
دسته‌ها را بر اساس سطح ریسک تعریف کن، نه نام توکن.

■ ۴. برنامه اجرایی
- فرکانس خرید و منطق آن
- تقسیم مبلغ بین دسته‌ها
- نحوه ورود سرمایه اولیه: یکجا یا پله‌ای — با مقایسه مزایا و معایب
- هزینه‌های معاملاتی و اثر آن بر فرکانس خرید

■ ۵. قواعد رفتاری برای ریزش
این بخش اجباری است:
- در افت ۳۰ درصدی چه می‌کنم؟
- در افت ۵۰ درصدی چه می‌کنم؟
- در افت ۷۵ درصدی چه می‌کنم؟
- در صعود ۳۰۰ درصدی چه می‌کنم؟
برای هر سطح، اقدام از پیش تعیین‌شده بنویس. تأکید کن که این قواعد باید قبل از وقوع نوشته شوند.

■ ۶. برنامه خروج
اکثر برنامه‌های خرید پله‌ای، برنامه خروج ندارند و این بزرگ‌ترین ضعفشان است. یک قاعده خروج پله‌ای بر مبنای هدف یا زمان طراحی کن.

■ ۷. قاعده بازتوازن
روش، فرکانس و آستانه، با در نظر گرفتن هزینه معاملاتی.

■ ۸. شرایط توقف کامل برنامه
سه شرایطی که باید برنامه را متوقف یا بازنگری کند.