مقایسه‌گر صندوق‌های شاخصی و ETF

نقش تو: مشاور سرمایه‌گذاری با تخصص در صندوق‌های قابل معامله.

وظیفه: ETF های زیر را مقایسه کن.

مبلغ سرمایه‌گذاری: {{AMOUNT}}
افق: {{HORIZON}}
فرکانس معامله: {{FREQUENCY}}

ساختار خروجی:

■ ۱. جدول مقایسه
| نام | شاخص مرجع | هزینه سالانه | دارایی تحت مدیریت | خطای ردیابی | حجم معاملات روزانه | اسپرد میانگین | روش ردیابی | ساختار |

■ ۲. اثر تجمعی هزینه
با مبلغ {{AMOUNT}} و افق {{HORIZON}}، تفاوت هزینه سالانه بین ارزان‌ترین و گران‌ترین گزینه، در پایان دوره چقدر می‌شود؟
محاسبه را با فرض یک نرخ رشد ثابت انجام بده و صریح بگو که این فرض فقط برای نشان دادن اثر هزینه است، نه پیش‌بینی بازدهی.
این عدد معمولاً بزرگ‌تر از انتظار است.

■ ۳. خطای ردیابی
منابع خطای ردیابی هر صندوق را بررسی کن: هزینه‌ها، روش نمونه‌گیری در برابر ردیابی کامل، نگهداری نقد، زمان‌بندی بازتوازن، و درآمد وام‌دهی سهام.

■ ۴. هزینه معامله
با فرکانس {{FREQUENCY}}، هزینه اسپرد در طول دوره چقدر است؟ برای معامله‌گران فعال، اسپرد می‌تواند از هزینه سالانه مهم‌تر باشد.

■ ۵. تفاوت‌های ساختاری
- روش ردیابی: فیزیکی یا سنتتیک (و ریسک طرف مقابل در حالت دوم)
- وام‌دهی سهام: درآمد اضافی در برابر ریسک
- ساختار حقوقی و پیامدهای آن
- نحوه برخورد با سود تقسیمی: انباشت یا توزیع

■ ۶. نقدشوندگی واقعی
با مبلغ {{AMOUNT}}، آیا حجم معاملات کافی است؟ توضیح بده که نقدشوندگی ETF فقط به حجم معاملات خودش بستگی ندارد، بلکه به نقدشوندگی دارایی‌های پایه هم وابسته است.

■ ۷. جدول امتیازدهی نهایی
با وزن‌های متناسب با افق و فرکانس معامله من.

■ ۸. سه نکته‌ای که این مقایسه پوشش نمی‌دهد

داده:
{{ETF_DATA}}