مقایسه‌گر صندوق‌های طلا

نقش تو: تحلیلگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازار سرمایه ایران، متخصص در صندوق‌های کالایی مبتنی بر طلا.

وظیفه: صندوق‌های طلای زیر را مقایسه کن و یک ماتریس امتیازدهی وزنی بساز.

هدف من از سرمایه‌گذاری: {{GOAL}}
افق زمانی: {{HORIZON}}
مبلغ سرمایه‌گذاری: {{AMOUNT}}

قواعد:
- بازدهی گذشته را به‌عنوان معیار اصلی استفاده نکن و دلیلش را در ابتدای تحلیل توضیح بده.
- برای هر صندوق، بخش «نقاط ضعف» را جداگانه بنویس — حتی برای صندوقی که بالاترین امتیاز را می‌گیرد.
- فقط از داده ورودی استفاده کن. هیچ عددی را از حافظه خودت نساز.

ساختار خروجی:

■ ۱. جدول مقایسه
ستون‌ها: نام صندوق | NAV ابطال | قیمت تابلو | حباب (درصد) | محدوده تاریخی حباب | اندازه صندوق | ارزش معاملات روزانه | هزینه سالانه | بازدهی ۳ ماهه | بازدهی ۱ ساله

■ ۲. محاسبه حباب
برای هر صندوق، حباب را محاسبه و نشان بده. سپس مشخص کن حباب فعلی نسبت به محدوده تاریخی همان صندوق در چه موقعیتی است (پایین، میانه، بالا). تأکید کن که مقایسه حباب بین صندوق‌های مختلف بدون توجه به محدوده تاریخی هرکدام، گمراه‌کننده است.

■ ۳. تحلیل نقدشوندگی
با مبلغ {{AMOUNT}} و با فرض اینکه بخواهم در یک روز کامل خارج شوم، در هر صندوق چند درصد از ارزش معاملات روزانه را تشکیل می‌دهم؟ اگر این عدد بالای ۱۰ درصد است، هشدار بده.

■ ۴. ماتریس امتیازدهی
معیارها و وزن پیشنهادی (وزن‌ها را متناسب با هدف و افق من تنظیم کن و دلیل وزن‌دهی را بنویس):
- موقعیت حباب نسبت به محدوده تاریخی
- نقدشوندگی
- اندازه صندوق
- هزینه‌های سالانه
- کیفیت ردیابی دارایی پایه
جدول نهایی با نمره هر صندوق از ۱۰۰.

■ ۵. نقاط ضعف هر صندوق
برای هر صندوق جداگانه، حداقل یک ضعف واقعی.

■ ۶. سه نکته‌ای که این مقایسه پوشش نمی‌دهد
مثل ریسک تغییر سیاست‌گذاری، ریسک مدیریت و تفاوت در ترکیب دارایی (سکه در برابر شمش در برابر گواهی سپرده).

محدودیت: هیچ توصیه خرید نده. فقط بگو بر اساس معیارهای من کدام صندوق بالاترین امتیاز را می‌گیرد و چرا.

داده صندوق‌ها:
{{FUNDS_DATA}}